こんにちは。プロエージェントオフィスの浦山です。
今年は、資産形成元年と言われておりますので、新NISAの概要をお知らせ致します。
皆様の中には、そんなの分かっているよ。なんて思う人もいるとは思いますが、お付き合い下さい。
NISAとは、2014年にスタートした少額から投資を行う方のための非課税制度のことです。
旧NISAでは、一般と積立が選択できました。
一般NISAは、年間120万円を上限に5年間運用でき、その運用益（値上がりによる利益）が非課税になる制度でした。
積立NISAは、年間40万円を上限に20年間運用でき、同じく運用益が非課税になる制度でした。（通常課税率は20.315%）
旧NISAは一般と積立どちらか片方しか選択できず、年間の投資金額や運用期間も違いがあり、また、一度下ろしてしまうとその分は再投資できませんでしたが、新NISAで大幅に改善されました。
内容は以下の表の通りです。
金融庁HPより抜粋
上記の通りつみたて投資枠と成長投資枠両方が使え、年間投資金額も大幅に増えました。
また、非課税期間も無制限で、利用できる金額がトータルで1,800万円になり、途中で減らした分は1,800万円まで再度使えます。
こちらが新NISAの概要になります。
こんな良い制度ですが、お客様とお話をしていると、
「やってみたいけどやり方が分からない」という話を聞きます。
① 預金とは違い元本は保証されません。
（投資ですのであくまで自己責任）
② 新NISA口座を開設する必要があります。
③ 口座の開設は、証券会社、銀行、郵便局、ネット等で可能ですが、1人1口座しか作れません。
（1年に1回変更可能です。）
④ 開設した金融機関により、購入できる金融商品が異なります。
（例：4～223商品、つみたて投資枠、また成長投資枠では株式を購入できない金融機関もあります。）
⑤ クレカで積立が可能な金融機関もあります。
⑥ 金融商品購入時に手数料が必要な金融機関があります。
当社の社員19人中半分以上が始めています。
困ったら体験談も含めてご相談下さい！
